銀行存款是很多人的一種理財方式，但銀行卡里突然進了一大筆錢銀行是會監控到的，如果查得到來源是不會給你打電話，如果是查不到的就會懷疑并進行監控，正常資金是不會監控的。下面，就快和360常識網一起了解相關知識吧！
本文目錄
1、普通人存50萬會查嗎？
2、個人現金存款多少會被監控
3、我被銀行問了我錢的來源有問題嗎
普通人存50萬會查嗎？
會的，依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定大額交易單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支要向上級報告。但不可能每一筆錢都會查，銀行是有設置相應的規則，只要這筆轉賬滿足規則中的條件，那么就會被查。
個人現金存款多少會被監控
個人帳戶存入5w元以上會被監控。目前，銀行對大額支付和可疑交易進行監控，履行對大額和可疑交易的報告義務，并向中國反*錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。此外，如果銀行發現或有合理的理由懷疑客戶的資金或其他資產與犯罪活動有關。
我被銀行問了我錢的來源有問題嗎
一是你的微信賬戶資金異常，從未有過如此大的資金流動，現在突然出現大量資金流，銀行覺得可疑，當然要查。
二是賬戶異常，活期賬戶可疑，或有被銀行查過的賬戶。如果您將資金轉入這些賬戶，銀行也會進行檢查。
三是異常交易，即資金使用異常。
四是銀行例行公事，即使您的資金、往來賬戶和交易正常，銀行例行檢查也是正常的，允許的，及時提醒也是必要的。
轉載請注明來源：360常識大全網 http://www.jewhye.com/
